中国基金报记者 张燕北
【资料图】
基金代销业务监管持续高压，又有银行领罚。
日前，因基金销售业务在销售产品准入集中统一管理、基金销售业务数据统计质量等方面存在不足，某股份制商业银行被责令改正。
年初迄今，已有多地证监局对辖区内存在问题的基金代销机构出具二十余张罚单。另外当前多个地方证监局公布了基金代销抽查机构名单，更多违规行为或将陆续曝光。
基金销售违规
又一银行被责令改正
日前，福建证监局网站披露，经查发现某股份制商业银行基金销售业务在销售产品准入集中统一管理、基金销售业务数据统计质量等方面存在不足，分别违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号，以下简称《基金销售办法》)第二十七条第一款、第四十二条第一款的相关规定。
根据《基金销售办法》第五十三条规定，福建证监局决定对该银行采取责令改正的措施，该银行应进一步加强基金销售业务的合规管理，并采取切实有效的措施，对上述问题进行整改，并于5月31日前向福建证监局提交书面整改报告。
根据相关规定，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估，充分了解产品的投资范围、投资策略、风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。
此外，基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国结算建设和运营的基金行业注册登记数据中央交换平台(以下简称中央数据交换平台)对基金的账户和交易信息进行数据交换，数据交换应当符合中央数据交换平台相关规范要求。参与数据交换的相关机构应当按照规定保障信息传输和存储的完整性、准确性、及时性、安全性。
多家代销机构领罚
更多处罚或在路上
无独有偶，根据监管发布的消息，近期多家银行因基金销售业务违规被监管开具罚单。业内人事表示，基金代销江湖持续洗牌，监管趋严态势未减，销售机构应该进一步重视合规，严防触碰“红线”。
5月6日，山西证监局发布了关于对晋商银行股份有限公司采取责令改正措施的决定，将晋商银行在基金代销方面的多项违规公之于众。
山西证监局表示，经查，晋商银行未对基金管理人九泰基金进行充分的审慎调查和风险评估；合规风控人员未对基金宣传推介材料出具合规审核意见，使用的宣传推介材料不规范；《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更，未于相关事项发生之日起5个工作日内向中国证监会申请换领许可证；未按规定建立健全相关制度，如未制定销售高风险产品的专门工作程序，明确追加了解相关信息、给予更多考虑时间等内容。
新疆证监局在对昆仑银行的现场检查中，发现了其在基金销售业务也存在一些问题。其中，昆仑银行基金销售业务内部制度建立和执行不到位。包括未建立基金销售业务负责人离任审计或离任审查机制；年度监察稽核报告有效性不足；尚未将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系等问题。
除银行外，近期因基金销售业务违规被罚的机构还包括券商和第三方独立销售平台。例如，方正证券温州市龙港大道证券营业部存在向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务的情形，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。
第三方独立销售机构方面，和耕传承基金存在以下问题：一是部分宣传推介材料存在误导性陈述。二是与第三方网络平台合作时未能采取充分措施确保业务独立。
据不完全统计，今年以来，已经超10个地方证监局出具了20多张基金代销业务违规的相关罚单。值得注意的是，监管仍在路上。
除新疆证监局、河北证监局对基金代销业务开展了现场检查并指出存在的问题外，已至少有6个地方证监局公布了基金代销抽查机构名单，包括四川、海南等。
编辑：乔伊
审核：木鱼
标签：
最新推荐
基金销售违规！又有银行被责令改正！,基金,证监局
就像拖拉机启动前需要人力摇几下，抽水机工作前需要灌满引水，经济也需要社会各界先垫资刺激下，让大家看到
1、个人交社保和公司交社保的区别一：定义职工社保一般包括养老保险、医疗保险、工伤保险、失业保险和生育
5月16日，于交易时段后，宋都服务集团有限公司与各认购人订立认购协议，认购人有条件同意以现金35,635,200
在NBA现役球员中，有些球员的个人能力优秀，而且也比较年轻，可以当做球星的建队基石，带领球队取得更好的
文 羊城晚报全媒体记者陈卓栋通讯员开平宣谭耀广记者16日从江门开平市委宣传部获悉，作为2023华侨华人粤港
证券之星讯，根据5月16日市场公开信息、上市公司公告及交易所披露数据整理，棒杰股份（002634）最新董监高
5月16日，有网友反映知名美妆博主程十安的小红书账号被封。很快，“程十安”的话题也登上新浪热搜榜第一...
易事特（SZ300376，收盘价：7 12元）发布公告称，2023年5月16日，易事特接受汇丰前海证券等机构调研，公司
扬子晚报网5月16日讯（记者郭一鹏通讯员雨公宣杨汉石）近日，南京雨花台公安分局西善桥派出所接到市民王先
国家气象中心：北方高温天气不会对冬小麦产量产生明显不利影响---人民网北京5月16日电（记者杨虞波罗）目前
中国南方航空股份（01055）公布，2023年4月，该集团客运运力投入（按可利用座公里计）同比上升285 87%，其
“女装大佬”让位基金老兵，璞泰来实控人梁丰拟入主日播时尚,梁丰,日播,股权,时尚,璞泰来,上市公司,公司股份
5月14日，新疆乌鲁木齐市天山区人民法院驻翠青社区工作队联合社区邀请新疆长安中医脑病医院的中医名家来为
目前，中国有关服务已开通线上办理，侨胞志愿互助也已停止
标普全球市场情报：土耳其五年期信用违约掉期上涨18个基点至652个基点
据《太阳报》报道，阿森纳在0-3负于布莱顿后，不仅球队失去了本赛季联赛争冠的希望，而且也让黄牛党的生意
阅读本文前，请您先点击上面的蓝色字体“刘老师开示”，再点击“关注”，这样您就可以每天第一时间收到...
近日，国内知名网络消费纠纷调解平台“电诉宝”（315 100EC CN）接到用户投诉“微店”商品广告宣传与...
5月15日，阳光城公告称，阳光城集团股份有限公司（以下简称“公司”）于近日接到控股股东福建阳光集团有...
5月16日，国家统计局新闻发言人、国民经济综合统计司司长付凌晖在国新办发布会上表示，今年以来，我国疫情
雪榕生物(300511)05月16日在投资者关系平台上答复了投资者关心的问题。
览富财经网讯：宁波先锋新材料股份有限公司（以下简称“先锋新材”）控股股东、实际控制人及关联企业未...
符合安全、清洁、无风险要求，同时，学校要建有校医院或校医室（卫生室、保健室）、心理咨询室，按标准配备
曼联方面，在确认了利桑德罗-马丁内斯与瓦拉内的第一顺位中卫搭档后，面对这两人均因伤告别本赛季的情况，
蚁安居是一家第三方家居供应链物流服务平台，专注于家居建材物流服务，线上线下相结合，实现了家居物流服务
1、具体开启方法如下：方法1首先进入设备管理器，看有没有摄像头这一设备，如果有，进入我的电脑就会看到这
今年以来，A股市场持续震荡，呈现结构性行情，上市公司重要股东动作频频。数据显示，今年以来已有千余家公
对于网帖反映的“长江大学地球科学学院学生侯某某P图盗用他人研究生录取信息骗取奖学金和荣誉”一事，长...
1、“你喜欢银杏吗”的下一句是“我喜欢银杏，也喜欢你”。2、如果你喜欢一个人，你就问他／她，“你喜...
当地时间5月15日，美国财政部长珍妮特·耶伦再次警告称，除非美国国会提高或暂停联邦债务限额，否则美国...
图为中国人民银行总行大楼（新华社发）中国人民银行5月15日发布的报告显示，当前我国经济没有出现通缩。中
1、大家知道光影魔术手拼图教程吗？不知道的朋友不要着急，现在我就给你们说说吧！拼图是图像处理中一种很
1、理光R10采用全金属拉丝工艺设计，黑色金属外观的理光R10展现出冷艳般的优雅气质。在拍摄的过程中感觉很
1、你就写前面一些 故事讲述了：大野，林娃，森森，雪丫为了抓一只鹿上了雪山。2、他们兴奋的大声叫着、
川观新闻记者彭瑀珩5月15日是第五个“全国投资者保护宣传日”，四川证监局组织开展了系列投资者教育活动...
罗州街道，隶属于广东省湛江市廉江市，位于廉江市市区，是廉江市人民政府所在地，东、西连石城镇，南邻城南
《塞尔达传说：王国之泪》已经成为了MC站2023年得分最高的游戏了。
2023年职业教育活动周昨天(14日)在山东潍坊启动，主题为“技能：让生活更美好”，将持续到本月20日。活...
鞭牛士5月15日消息，5月13日，有网友发文称，笑果脱口秀演员用人民子弟兵作为包袱。笑果文化对此回应称，已
想必现在有很多小伙伴对于阿福聊斋锡山惠山指的是什么方面的知识都比较想要了解，那么今天小好小编就为大家
中原网讯(记者李媛媛通讯员代丽王馨)大争之世，非优即汰;崛起之时，不进则退。郑州航空港区作为我省改革开
1、this是指当前对象意思就是指自己的意思假如在Test类中publicclassTest{Stringstr=null;publicvoidhel
1、1 东海旗幡（已消失） 出现时间： 2011年5月13日晚上六点至2011年5月15日晚上六点 品质：优秀
乡亲的歌声，在乡土最动听。5月初，山东省发布《关于做好2023年全面推进乡村振兴重点工作的实施意见》，强
如果您是Google制造的软件和硬件产品的铁杆粉丝，您可能会觉得今年的圣诞节比往年提前(很多)，据报道明天的
【预警信息发布中心】贺兰县气象台2023年05月15日15时24分发布大风蓝色预警信号:预计16日白天，贺兰县有4～
同花顺（300033）金融研究中心5月15日讯，有投资者向东安动力(600178)（600178）提问，请问贵公司在新能源
今年以来，农发行江苏分行牢牢把握高质量发展这个首要任务，以更强使命、更实措施、更大力度，保护一江清水
苏州市吴中区牵手数坤科技打造数字健康医疗“吴中样板”---
中国广电入局5G网络 初步形成“有线+5G”的融合发展新格局
成都抗疫的外籍志愿者：愿为城市“康复”贡献力量
【全球新要闻】西甲-莱万梅开二度 巴萨4-2西班牙人提前4轮夺冠
第四届“中国足球发展基金会杯” 中国城市少儿足球联赛开赛-环球即时
晚餐这样吃，让脑出血风险增加44%！很多人都中招了！ 当前关注
【重点关注】第三届中关村国际标准化主题周诚邀您共赴标准盛会_焦点速看
筹备工作进入冲刺阶段 杭州亚运会测试赛五月起密集开展|天天报资讯
【天天播资讯】坐便底部漏水一招搞定 马桶维修电话|马桶底部漏水怎样维修
最新快讯!12个项目签约，总投资147.25亿元！2023遵化（北京）招商推介会举行
世界热消息：西甲-阿森西奥制胜卡马文加伤退 皇马1-0胜赫塔菲
世界快讯:also too either as well的区别
每日看点!【Caliber 干员资料】Prorok（预言家）
游客反映海洋馆员工水下互殴，馆方：是表演节目“奥特曼打怪兽”
环球快报:匈牙利外长：有欧洲国家试图将中国视为系统性竞争对手 匈方不同意
Copyright © 2015-2022 华东律师网版权所有 备案号：京ICP备2022016840号-41 联系邮箱：2 913 236 @qq.com